Karta do wydrukowania

Wybierz w menu przeglądarki „Drukuj” lub użyj Ctrl+P. Kartę uzupełnij na papierze. Ta strona nie wysyła odpowiedzi do banku i nie zapisuje notatek.

Bank / osoba kontaktowa: ……………………………………………………

Termin ustalony z bankiem: ……………………………………………………

Najważniejszy temat rozmowy: ……………………………………………..

Warunki rozpoczęcia i utrzymania współpracy

• Jakie aktywa bank uwzględnia i za jaki okres je oblicza?
• Jakie warunki muszę spełnić na początku i później?
• Co zmieni się po spadku aktywów lub rezygnacji z usługi?

Codzienna obsługa

• Jak skontaktuję się z opiekunem i kto go zastępuje?
• Jakie są opłaty za konto, kartę i zlecenia oraz warunki zwolnienia?
• Które sprawy załatwię zdalnie, a które wymagają wizyty?

Oszczędności

• Na jaki okres lokuję środki i kiedy mogę je wypłacić?
• Jakie są zasady odnowienia i wcześniejszego zakończenia umowy?
• Jaki system ochrony dotyczy konkretnego produktu i jakie ma ograniczenia?

Wsparcie w inwestowaniu

• Czy otrzymuję doradztwo, zarządzanie portfelem czy tylko realizację zleceń?
• Kto podejmuje decyzje i jak rozliczane są wszystkie koszty?
• Jakie są ryzyka, zasady wyjścia i możliwe straty?

Finansowanie

• Jakie dokumenty i zabezpieczenia są wymagane?
• Jak bank przedstawi całkowity koszt oraz warunki spłaty?
• Jakie skutki może mieć zmiana wartości zabezpieczenia?

Majątek rodzinny

• Co wykonuje bank, a co zewnętrzny doradca prawny lub podatkowy?
• Jakie odrębne umowy, upoważnienia i koszty są potrzebne?
• Kto powinien uczestniczyć w rozmowie o sprawach rodziny lub firmy?

Waluty i podróże

• Jak przeliczane są transakcje, wypłaty i przelewy w walutach?
• Jakie limity i wyłączenia dotyczą ubezpieczeń i usług dodatkowych?
• Kto może skorzystać ze świadczeń i jakie warunki trzeba wcześniej spełnić?

Przed przekazaniem dokumentów

Poproś bank o listę dokumentów właściwą dla Twojej sprawy i potwierdzony kanał ich przekazania. Nie wpisuj tutaj numerów dokumentów, danych do logowania ani informacji o majątku.

Ustalenia do potwierdzenia po rozmowie:

………………………………………………………………………………..

………………………………………………………………………………..